Beratung konzentriert auf die Anforderungen des Kunden

 

 

Eine unabhängige Beratung steht bei mir im Vordergrund. Trotz meiner Eigenschaft als registrierte und selbständige Ausschließlichkeitsvertreterin der Central Krankenversicherung AG in einer Vertriebspartnerschaft mit dem AMB-Generali-Konzern, ist mein Ziel die Optimierung der Versicherungen und Vorsorge meiner Kunden.

 

Meine Vorgehensweise ist dabei die Folgende:

 

Aufnahme der Anforderungen an Versicherung und Vorsorge

 

Hierbei steht die persönliche Situation des Kunden im Vordergrund. Faktoren, die bei der Bewertung der bestehenden Versicherungen und der Vorsorgesituation des Kunden zu berücksichtigen sind, werden hier aufgenommen:

• Familienverhältnisse
  • Familienstand
  • Kinder
  • Ausbildung
  • Einkommen in der Familie
  • ...
• Versorgungsziele
• Versicherungsanforderungen
• ...

 

Versicherungen und bestehende Vorsorge aufnehmen

 

Hierbei werden alle Versicherungen und Vorsorgemaßnahmen des Kunden aufgenommen.

Bei dieser Aufnahme wird noch keine Bewertung abgegeben. Eine Bewertung kann erst nach einer Analyse erfolgen und würde bei diesem Schritt schon eher eine unseriöse Maßnahme darstellen.

Wichtig dabei ist die vertrauensvolle Zusammenarbeit mit dem Kunden, denn ohne eine exakte Aufnahme aller Versicherungen und Vorsorgemaßnahmen ist eine Analyse und auch die darauffolgende gemeinsame Erarbeitung einer Strategie zur Erreichung der individuellen Versorgungsziele unmöglich.

 

 

Versicherungen und Vorsorge Analysieren

 

In diesem Schritt werden die Informationen aus den Phasen Anforderungsaufnahme und Aufnahme der bestehenden Versicherungs- und Vorsorgesituation analysiert, Unterversicherungen / Untervorsorge und auch Überversicherung identifiziert und mit den Anforderungen aus der Lebenssituation abgeglichen. Das Ergebnis ist eine exakte Darstellung von Versicherungs- und Versorgungslücken und / oder auch die Abbildung von Überversicherung / Versicherungen und Vorsorge, die an den Bedürfnissen des Kunden vorbeigehen. Hierbei werden auch die Versicherungen erkannt und dargestellt, die mit ihrem Leistungsspektrum und den Beiträgen nicht mehr in das Profil des Kunden passen.

 

 

Strategie entwickeln

 

Zusammen mit dem Kunden werden die Ergebnisse gesichtet und gemeinsam eine Strategie entwickelt um die Versicherungs- und Vorsorgeanforderungen umzusetzen. Hierbei geht es darum beim Kunden ein Bewusstsein für seine Versicherungs- und Vorsorgesituation zu wecken und mit ihm offen die verschiedenen Alternativen zu diskutieren. Ein wichtiger Punkt ist, den Umfang und die Prioritäten bezüglich der Umsetzung der Strategie abzustimmen.

 

 

Umsetzen und kontinuierliche Anpassung

 

Hop und weg, verkaufen und aus dem Sinn. Das ist das Motto von vielen Versicherungsvermittlern / -Vertretern / -Agenten. Mir geht es um ein vertrauensvolles Verhältnis zu meinen Kunden. Daher ist nach der Umsetzung der Strategie eine kontinuierliche Betreuung meiner Kunden meine oberste Priorität. Die Anforderungen an Versicherung und Vorsorge ändern sich stetig. Daher ist es für mich wichtig mindestens einmal innerhalb von 6 Monaten mit meinen Kunden den oben beschriebenen Kreislauf wieder zu durchlaufen um eine optimale Vorsorge und Versicherungsstruktur zu gewährleisten.

 

 

Sollten Sie weitere Fragen haben oder einen Termin bezüglich einer Beratung wünschen, so verwenden Sie bitte das Kontaktformular auf meiner Webseite: Marina Christen